Listat de continguts
Anticipar la manera com es transmet del teu patrimoni és fonamental per evitar conflictes familiars i assegurar que la transmissió dels teus béns es faci com tens previst. Si estàs pensant com fer una herència en vida, aquest article t’ajudarà a entendre el procés i gestionar la teva herència, tenint en compte aspectes legals, fiscals i emocionals.
Protegeix la teva herència definint amb claredat els teus desitjos
Quan planifiques el teu llegat, un dels pilars és assegurar els teus béns i organitzar el repartiment segons les teves expectatives. Assegurar la teva voluntat en un testament o mitjançant una donació anticipada és clau per protegir la teva herència: podràs definir quins béns vols transferir, qui els rep, i en quines condicions.
Així mateix, aquesta anticipació també t’ajuda a reduir la càrrega fiscal, ja que els teus hereus no tindran sorpreses ni hauran de pagar més impostos dels necessaris. En aquest sentit, preparar la transmissió patrimonial amb temps afavoreix la tranquil·litat emocional i el bon ordre del patrimoni familiar.
Vols protegir-te a tu i a les persones que més estimes? Descobreix els beneficis d’una assegurança de vida!
Per fer una herència en vida pots optar per una donació anticipada o pacte successori, segons la normativa vigent. Has d’inventariar els béns, decidir com repartir-los, consultar amb un advocat o notari i formalitzar el procés legalment per assegurar el compliment dels teus desitjos i minimitzar impostos.
Es pot fer una successió en vida? Avantatges i aspectes que cal tenir en compte
Sí que és possible avançar la transferència de béns mitjançant donacions o pactes successoris abans de la mort. Legalment, aquesta fórmula es coneix més com a donació en vida o pactes successoris, i permet que el donant entregui béns o drets als seus futurs hereus mentre és viu.
Entre els avantatges de fer una successió en vida, destaca:
Calcula el preu de la teva assegurança
- Un control més gran sobre com i quan es fa la transmissió
- La possibilitat d’integrar els hereus en la gestió patrimonial.
- Optimitzar i reduir impostos de successions i donacions.
Malgrat tot, també és molt important tenir present que fer una herència en vida cal analitzar amb cura les implicacions fiscals, les legítimes dels hereus forçosos i la possible reducció de liquiditat del donant. En altres paraules, la successió de béns en vida no és un gest espontani, com més professional sigui l’acompanyament legal i financer, més gran serà la seguretat que compleix els teus objectius.
Passos pràctics per fer una herència en vida
- Reflexiona sobre el llegat que vols deixar: quins béns, quins terminis i com vols que es gestionin.
- Fes un inventari dels teus béns, drets i obligacions: immobles, comptes, inversions, assegurances, objectes de valor sentimental.
- Decideix la fórmula: si fas una donació en vida o simplement una successió convencional, o una barreja de totes dues, i avalua com protegir la teva herència.
- Consulta-ho amb professionals legals i fiscals: un advocat expert et podrà ajudar a formalitzar l’operació, ajustar la donació, respectar les legítimes i la normativa de successions. Les implicacions fiscals varien segons la comunitat autònoma.
- Formalitza el procés i protegeix la teva herència: escriptura pública de donació, testament, pacte successori…, segons el cas. Formalitza-ho davant de notari per a més seguretat jurídica.
- Avalua’n l’impacte fiscal: tant de l’impost de successions i donacions, com l’efecte en altres impostos (plusvàlua, patrimoni). Una bona planificació minimitza càrregues.
- Comunica i revisa la teva herència: parlar amb els hereus amb transparència i revisar el pla regularment garanteix que continuï actualitzat a les teves circumstàncies personals i familiars.
Fer una herència en vida implica definir quins béns vols deixar, a qui i quan, triar entre donació o pacte successori, formalitzar el procés davant de notari, planificar els impostos i comunicar-ho als hereus amb el suport d’assessorament legal i fiscal.
Recapitulem: planifica i protegeix el teu llegat
Saber com fer una herència en vida és fer un pas cap a la seguretat, l’ordre i el benestar de la teva família i el teu. Quan decideixes protegir la teva herència i explorem si es pot fer una successió en vida, estàs escollint claredat davant la improvisació, anticipació davant el temor i solidaritat davant el risc de conflicte.
A VidaCaixa tenim solucions d’estalvi a llarg termini guiades perquè puguis complementar la part pública de la successió i assegurar que el teu patrimoni es gestioni tranquil·lament.
