Tips para hacer que la declaración de la renta te salga a devolver

El resultado de la Declaración de la Renta depende de que hayamos tributado bien todos nuestros rendimientos en el ejercicio fiscal anterior y que podamos aplicar ciertas ventajas fiscales que ayuden a reducir el pago de impuestos y hacer que te devuelvan más en la Renta. 

Si eres de los que temen que la renta les salga a pagar, este artículo es para ti. Te traemos los consejos definitivos para enfrentarte a los impuestos y, con suerte, hacer que el resultado de la declaración de la renta te salga a devolver. ¡Empezamos!

Cómo hacer para que la declaración de la renta me salga a devolver

Que la declaración de la renta salga a pagar o a devolver depende de dos factores: que los pagos a cuenta del IRPF sean mayores o menores al impuesto liquidado y que aprovechemos bien las posibles ventajas fiscales y deducciones. Existen trucos para que la declaración de la Renta salga a devolver en función de los ingresos obtenidos en el ejercicio anterior y las deducciones aplicables. ¡Empezamos!

Revisa tu situación personal respecto al año anterior

Modifica tus datos personales en la declaración en caso de que tu situación personal haya cambiado durante el año fiscal anterior. Bien porque el estado civil ha sido modificado a casado, por el nacimiento de un nuevo hijo o por el cambio de domicilio habitual, entre otras. Los cambios en la vida personal también pueden suponer un ahorro fiscal o incluso en los mejores casos, que la declaración de la renta salga a devolver.

Ser madre recientemente puede darte acceso a la deducción por maternidad de hasta 1.200 € anuales (100 € al mes por cada hijo menor de 3 años).

Actualmente, ya no es obligatorio estar trabajando: también pueden aplicarla madres que estén en paro cobrando prestación o que hayan cotizado al menos 30 días tras el nacimiento. Además, existe un incremento adicional de hasta 1.000 € por gastos de guardería o centros de educación infantil autorizados.

Del mismo modo que si el contribuyente ha contraído matrimonio durante el ejercicio anterior, debería revisar si fiscalmente es más interesante realizar la declaración de la renta de manera conjunta o por separado. 

Realiza donaciones a ONGs, asociaciones culturales o a partidos políticos

Otro método de ahorro que te puede ayudar a que te devuelvan más en la renta es donar a entidades beneficiarias del mecenazgo, como ONGs, fundaciones o asociaciones declaradas de utilidad pública. En estos casos, puedes deducirte el 80% de los primeros 250 euros donados y el 40% del resto. Además, si realizas donaciones a la misma entidad durante al menos tres años consecutivos, este porcentaje puede aumentar hasta el 45% en exceso sobre esos 250 euros.

Por otro lado, las aportaciones a partidos políticos también dan derecho a deducción: puedes deducirte el 20% de las cuotas o aportaciones realizadas, con un límite máximo de 600 euros anuales.

Eso sí, para poder aplicar estas deducciones es imprescindible contar con el certificado o justificante emitido por la entidad beneficiaria que acredite la donación.

Trabajar en el extranjero puede hacer que la declaración de la renta salga a devolver

En un mundo tan globalizado, cada vez es más común trabajar en empresas que no residen en España. En algunos casos, trabajar en el extranjero puede beneficiarse de una exención parcial del IRPF (hasta 60.100 €), siempre que se cumplan ciertos requisitos.

Cómo hacer para que hacienda te devuelva: aportaciones a plan de pensiones

Esta es posiblemente una de las ventajas fiscales más interesantes. Las aportaciones que se hacen a un plan de pensiones, con un límite general de 1.500€ anuales a los planes individuales, se restan de la base imponible de IRPF, por lo que más que una deducción, se trata de una reducción.

Deducción por la adquisición de vehículos eléctricos “enchufables” y de pila de combustible y puntos de recarga

Desde el 30 de junio de 2023 y hasta el 31 de diciembre de 2025, existen dos deducciones en el IRPF relacionadas con la movilidad eléctrica. Por un lado, se puede aplicar una deducción por la compra de vehículos eléctricos enchufables o de pila de combustible nuevos y, por otro, por la instalación de puntos de recarga.

Ambas deducciones se aplican sobre la cuota íntegra estatal del impuesto, una vez descontadas otras deducciones previas, lo que permite reducir directamente el importe final a pagar en la declaración de la renta.

Deducciones en viviendas

Aunque la deducción por vivienda habitual para inmuebles adquiridos se eliminó en el 2013, hay contribuyentes que todavía pueden acceder a ella ya que compraron su vivienda antes del 31 de diciembre de 2012. 

Otra de las ventajas fiscales y que se pueden ver reflejadas en el resultado de la declaración de la renta es vender tu vivienda habitual y encontrar otra que se convierta en tu nueva residencia habitual.

Por otro lado, tener un piso alquilado como vivienda habitual también es susceptible de disfrutar ciertas ventajas fiscales. 

Además, se han establecido deducciones en el IRPF por obras de mejora de la eficiencia energética en viviendas que reduzcan la demanda de calefacción y refrigeración y otra deducción por las obras de mejora que reduzcan el consumo de energía primaria no renovable.

Invierte en startups y empresas de nueva creación

Si inviertes en empresas de nueva o reciente creación, puedes aplicar una deducción estatal del 50% sobre las cantidades invertidas, con una base máxima de 100.000 euros al año. Es decir, la deducción máxima estatal puede alcanzar 50.000 euros, siempre que se cumplan los requisitos exigidos por la normativa.

Realiza la Declaración de la Renta aunque no tengas la obligación de presentarla

Existen casos en los que los contribuyentes no superan los ingresos límites establecidos y no tienen la obligación de presentar la declaración de la Renta. Sin embargo, durante el año fiscal han sufrido retenciones que pueden ser devueltas por Hacienda si presentan la Declaración de la Renta. 

Por lo tanto, el último consejo es que obtengas el borrador de la Renta aunque no estés obligado, revisa cuál es el resultado y valora si presentar la declaración o no.  Es fundamental revisar detenidamente el borrador de la declaración de la renta, ya que algunas deducciones no se aplican automáticamente y deben ser incorporadas manualmente.

Ten en cuenta que hacer el borrador te permite comprobar cuál es tu situación con Hacienda, por ello, incluso si no estás obligado a presentar la declaración de la renta, puede ser beneficioso hacerlo si has tenido retenciones, ya que podrías obtener una devolución.

Recapitulando, ¿cómo hacer para que Hacienda me devuelva dinero?

Además de las deducciones estatales, cada comunidad autónoma ofrece decenas de beneficios fiscales específicos que pueden marcar la diferencia en el resultado final. Tener el conocimiento sobre todas ellas y aplicarlas en la declaración de la renta del siguiente año, puede suponer un gran ahorro en tus pagos de impuestos. En muchos de estos casos, el borrador de la Renta Web no contempla las deducciones de manera automática. La clave para poder aplicarlas es conocer todas las ventajas fiscales de las que dispones y no hacer la declaración aceptando rápidamente el borrador de la Renta de primeras.