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La planificación del futuro es una parte fundamental de la tranquilidad financiera, especialmente a medida que se acerca la jubilación. Uno de los aspectos más importantes en este proceso es entender cómo funciona la legítima de herencia en España, un concepto que afecta directamente a la distribución del patrimonio tras un fallecimiento.
En este artículo te explicamos qué es la legítima, quiénes son los herederos legítimos en España, y cómo se calcula. ¡Empezamos!
¿Qué es la legítima de herencia en España?
La legítima herencia en España es la parte del patrimonio del fallecido que la ley reserva obligatoriamente a determinados familiares, conocidos como herederos forzosos o legítimos.
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Según el Código Civil, esta figura busca proteger a los descendientes (hijos o nietos), ascendientes (padres o abuelos) y al cónyuge viudo. Esto significa que el testador no puede disponer libremente de toda su herencia, ya que una parte debe destinarse a estos herederos por derecho.
¿Cómo se reparte una herencia en España?
El reparto se hace en tres partes:
- Tercio de legítima estricta: se reparte a partes iguales entre los herederos legítimos, que son los cónyuges y sus hijos.
- Tercio de mejora: también para los herederos legítimos, pero el testador puede beneficiar a unos más que otros de manera legal.
- Tercio de libre disposición: en este caso, se destina hasta un tercio de la herencia a quien quiera el testador, sea o no familiar y sea o no heredero legítimo
Este sistema garantiza que los herederos legítimos en España reciban una parte mínima del patrimonio, incluso si hay testamento.
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La legítima garantiza que una parte de la herencia va a herederos protegidos por ley en España.
¿Quiénes son los herederos legítimos en España?
Los herederos legítimos en España son:
- Hijos y descendientes: tienen prioridad.
- Padres y ascendientes: solo heredan si no hay descendencia.
- Cónyuge viudo: tiene derechos de usufructo sobre parte de la herencia.
En caso de no existir ninguno de ellos, el testador podrá disponer libremente de todos sus bienes.
¿Cuánto corresponde por legítima?
La distribución de la legítima depende de los familiares con los que se reparte la herencia. La ley distingue tres grandes grupos de herederos forzosos o legítimos: descendientes, ascendientes y cónyuge viudo. A continuación, te explicamos qué parte corresponde a cada uno según el caso.
Herencia legítima de los descendientes
Cuando hay hijos o nietos, la legítima está formada por dos tercios de la herencia:
- Tercio de legítima estricta: se reparte obligatoriamente por igual entre todos los hijos.
- Tercio de mejora: el testador puede asignarse libremente a uno o varios de sus descendientes.
Según cómo se utilice el tercio de mejora, pueden darse tres situaciones:
- No se dispone del tercio de mejora: todos los descendientes reciben los dos tercios (legítima larga).
- Se mejora a uno solo: ese descendiente recibe ambos tercios, el resto solo el tercio de legítima estricta (legítima corta).
- Se reparte parcialmente el tercio de mejora: la parte no asignada se distribuye entre los restantes hijos.
Herencia legítima de los ascendientes
Si no hay descendientes, los padres o abuelos tienen derecho a una parte de la herencia:
- Con testador sin cónyuge: los ascendientes tienen derecho a la mitad de la herencia.
- Con cónyuge viudo: la legítima se reduce a una tercera parte.
La legítima se reparte así:
- Entre ambos padres: a partes iguales.
- Entre ascendientes del mismo grado (abuelos paternos y maternos): mitad para cada línea.
- Si hay diferencia de grado (por ejemplo, abuelos y bisabuelos): heredan los más próximos.
Herencia legítima del cónyuge viudo
El cónyuge viudo no separado tiene derecho a un usufructo sobre parte de la herencia, que varía según el resto de herederos:
- Si hay descendientes: usufructo del tercio de mejora.
- Si hay ascendientes pero no hijos: usufructo de la mitad de la herencia.
- Si no hay descendientes ni ascendientes: usufructo de dos tercios del total.
¿Se puede desheredar a un heredero legítimo?
Sí, pero únicamente por causas muy concretas establecidas en el Código Civil, como maltrato, negación de alimentos o injurias graves. La desheredación debe estar justificada y reflejada en el testamento.
¿Por qué es importante conocer la legítima en tu planificación financiera?
Entender la legítima herencia en España te permite planificar tu legado de forma legal y efectiva, evitando conflictos familiares y asegurando que tus bienes se repartan conforme a tus deseos y a la ley.
La legítima limita la libertad de testar para proteger a familiares directos.
Recapitulando, conociendo la legítima herencia
El momento de aceptar una herencia puede ser complejo. Por eso es clave conocer los pasos legales, fiscales y emocionales que implica. La legítima de herencia en España es un derecho fundamental que protege a los herederos forzosos y limita la libertad de disposición del testador. Comprender este concepto es esencial para cualquier persona que quiera planificar su herencia con claridad, justicia y seguridad jurídica.
Con iniciativas como Generación+ de CaixaBank que ofrecen herramientas útiles para acompañarte en esta etapa vital, facilitando la toma de decisiones financieras informadas y responsables.
